ביטוח בריאות פרטי מאפשר גישה לטיפולים ולתרופות שאינם כלולים בסל הבריאות של קופות החולים, כמו ניתוחים בחו"ל והשתלות. המערכת הציבורית לעיתים סובלת מעומס וחוסר במיטות, דבר שגורם להמתנות ארוכות וחוסר באפשרות לבחור את זהות הרופא. ביטוח זה יחסוך לך הוצאות גבוהות מאוד וישפר את איכות השירות הרפואי המוצע לך.

קרן הפנסיה היא החיסכון הגדול ביותר לגיל הזהב. בדיקת דמי ניהול, כיסוי ביטוחי ומסלול ההשקעה יכולים לשפר משמעותית את החיסכון שלך. בפגישה איתי נוכל לבחון ולשפר את כל המרכיבים הללו.

כעצמאי עליך לדאוג להפרשות הפנסיוניות, קרן השתלמות, ולוודא שאתה מכוסה מכל הכיוונים. בפגישה נאבחן את כל ההטבות המס והצרכים האישיים ונעשה את ההתאמות הנדרשות.

כן, זהו אופציה מומלצת עבור עצמאיים. קרן השתלמות מקנה שתי הטבות מס נכבדות: הפקדות מוכרות כהוצאה ופטור ממס על הרווחים. זהו חיסכון משמעותי לך כעצמאית.

לא, הפגישה אינה עולה כסף. אני מתוגמלת מחברת הביטוח או בית ההשקעות בעבור הלקוחות שאני מביאה, כך שהמצב הוא מועיל לשני הצדדים.

   כן, אני עובדת עם כל החברות ואין לי אינטרס עם אף אחת מהן. העמלה שלי זהה בין החברות, והאינטרס היחיד שלי הוא לשרת את הלקוחות שלי בצורה הטובה ביותר.

   בהחלט. יכול להיות שהסוכן עשה עבודה טובה, אך תמיד כדאי לבדוק אם יש אופציות טובות יותר או אם יש צורך לשפר את הכיסוי. אין לך מה להפסיד מבדיקה נוספת.

  כפילויות בביטוח יכולות לגרום לך לשלם על שירותים שאתה לא תקבל תמורה להם. בפגישה נבדוק את כל הפוליסות שלך ונוודא שאין חפיפות שמובילות להוצאות מיותרות.

במקום להשאיר את הכסף בפיקדון בבנק, נוכל להשקיע אותו בגמל להשקעה שיכול להניב תשואה גבוהה יותר. נבדוק את האופציות השונות ונבחר את המסלול המתאים ביותר לצרכיך.

    אני לא יכולה לשנות תוכניות שהמדינה מציעה, אך אני בהחלט יכולה לייעץ ולעזור להבטיח שההשקעה תהיה השקלול הטוב ביותר לעתיד הילדים שלך.